配当だけじゃない、「インカム」のある商品をやさしく知る

ひとことで言うと

「インカム」とは、持っているだけで定期的に受け取れるお金のことです。株の配当のほかにも、投資信託やETFの分配金、債券の利息、REITの分配金などがあります。このガイドでは、商品の名前ではなく「どんなタイプがあるのか」を、目的別・タイプ別にやさしく紹介します。

まず読んでほしい

分配金のしくみ

同じ「分配金」でも、投資信託とETFでは中身が違います。どのタイプを選ぶ場合にも共通する、いちばん大切な基本です。

難易度バッジについて

バッジは「しくみを理解するのに必要な知識の量」の目安です。値動きの大きさや、損をしにくいかどうかとは関係ありません。

目的から探す

まずは「何のためにインカムがほしいのか」から考えてみましょう。

コツコツ資産を増やしたい

分配金を受け取ることと、資産が増えることの関係を知る

定期的な収入がほしい

受け取る頻度や、そのお金の出どころを知る

インカムのもとになるお金は、商品のタイプによって違います。

債券

国や会社にお金を貸して、利息を受け取る

高配当株ETF・投信

配当の多い株をまとめて持つ

不動産・インフラ

不動産の家賃や、発電施設などの収入を受け取る

毎月分配型投信

毎月の分配をめざす投資信託のしくみ

どのタイプを選ぶ場合にも共通する、大切な基本です。

分配金のしくみ

同じ「分配金」でも、投資信託とETFで中身が違う

コストと税金・NISA

手取りを左右するコストと税金、NISAの対象

個別株とETFの違い

高配当株ETFと、自分で選ぶ個別株の違い

タイプ	収入のもと	値動き	金利の影響	為替の影響
預金（円）（物差し）	銀行が払う利息	なし	金利に合わせて利率が変わる	なし
個人向け国債	国が払う利息	なし（途中で換金すると調整額が引かれる）	変動タイプは利率が見直される	なし
高配当株ETF・投信	企業の配当	あり（株価とともに動く）	間接的に受ける	海外の株ならあり
REIT	不動産の家賃	あり	受けやすい	海外のREITならあり
インフラファンド	発電施設などの収入	あり	受ける	国内上場のものは基本的になし
債券ファンド・ETF	債券の利息	あり（金利が上がると下がる）	大きく受ける	海外の債券ならあり
毎月分配型投信	中身による（株・債券・REITなど）	中身による	中身による	中身による

預金は比べるための物差しとして載せています。預金より高い利回りには、値動き・金利・為替など、何かしらの理由があります。